三違反自查報告

　　監(jiān)管收緊只是開始，警惕更全面的協(xié)同監(jiān)管政策落地。近期各監(jiān)管部門政策落地速度加快，未來杠桿操作、同業(yè)擴(kuò)張、監(jiān)管套利等行為將受到約束。如下是中國人才網(wǎng)給大家整理的三違反自查報告，希望對大家有所作用。

　　三違反自查報告篇【一】

　　為有效防范金融風(fēng)險，強(qiáng)化重點(diǎn)環(huán)節(jié)管控，工行張掖分行全面啟動了“三違反”三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作。

　　加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。本次銀監(jiān)會開展的專項治理工作，任務(wù)重，時間緊，工作量大。為進(jìn)一步加強(qiáng)“三套利”專項治理工作組織領(lǐng)導(dǎo)，該行行成立了由行長任組長的銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理領(lǐng)導(dǎo)小組，并設(shè)立辦公室，明確了工作機(jī)制。

　　明確要求。按照銀監(jiān)局和總省行工作要求，制定了《銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作方案》，明確了本行治理目標(biāo)，制定了進(jìn)行自查的工作安排，明確了檢查目的，檢查對象、檢查內(nèi)容重點(diǎn)、檢查的組織方式和分工、檢查時間安排及檢查報告的報送內(nèi)容和報送時間提出具體的工作要求。

　　落實責(zé)任。該行內(nèi)控合規(guī)部組織各部門負(fù)責(zé)人召開了專題會議，對銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理工作進(jìn)行了安排部署，要求各部門各專業(yè)嚴(yán)格按銀監(jiān)局要求的檢查重點(diǎn)認(rèn)真開展自查工作，按照銀監(jiān)會“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理要點(diǎn)，逐條進(jìn)行了分工，做到了統(tǒng)一安排，各司其職、各負(fù)其責(zé)。

　　從嚴(yán)要求。為落實監(jiān)管部門“一案三問”、“上追兩級”要求，在本次自查中，對應(yīng)查未查、應(yīng)發(fā)現(xiàn)未發(fā)現(xiàn)、應(yīng)處理未處理不到的問題以及隱瞞不報的.問題，在治理方案中明確了從嚴(yán)進(jìn)行責(zé)任追究，要求各部室要在自查中，充分認(rèn)識當(dāng)前開展銀行業(yè)市場亂象整治和“三違反”“三套利”“四不當(dāng)”專項治理的重要性，要以高度的責(zé)任感認(rèn)真組織開展專項治理檢查和后續(xù)問責(zé)整改，要認(rèn)真落實自查的主體責(zé)任，全面反應(yīng)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，確保工作質(zhì)量，切實防范合規(guī)風(fēng)險。

　　三違反自查報告篇【二】

　　近期，銀監(jiān)會密集發(fā)文，在銀行業(yè)開展多個專項整治行動。通過銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)自查和監(jiān)管部門檢查的“雙查”方式，全面排查風(fēng)險。其中，銀監(jiān)會近日發(fā)布《關(guān)于開展銀行業(yè)“監(jiān)管套利、空轉(zhuǎn)套利、關(guān)聯(lián)套利”專項治理工作的通知》，要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)于6月12日前將自查報告報送監(jiān)管部門，于11月30日前全面完成自查、“上查下”以及監(jiān)管檢查發(fā)現(xiàn)問題的整改和問責(zé)工作。整頓范圍為末有余額的各類業(yè)務(wù)，必要時上溯或下延。

　　不少業(yè)內(nèi)人士認(rèn)為，今年勢必是銀行業(yè)的監(jiān)管大年，各類違法違規(guī)、資金套利的金融亂象將被嚴(yán)厲整治，尤其是過去兩年快速膨脹的同業(yè)業(yè)務(wù)和理財業(yè)務(wù)，將面臨去鏈條、去杠桿的強(qiáng)監(jiān)管。

　　縱觀《通知》，其主要原則還是防風(fēng)險，對當(dāng)前銀行業(yè)存在的套利行為進(jìn)行了全面梳理。要求各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會切實負(fù)責(zé)同業(yè)、理財?shù)韧ǖ罉I(yè)務(wù)的風(fēng)控工作，對本機(jī)構(gòu)通道類業(yè)務(wù)近年的發(fā)展情況進(jìn)行梳理和總結(jié)，檢查是否存在過激或與本行風(fēng)險管控能力不相適應(yīng)的發(fā)展戰(zhàn)略及規(guī)劃。通道類業(yè)務(wù)發(fā)展速度和規(guī)模過高且風(fēng)險管理能力明顯跟不上要求的機(jī)構(gòu)，應(yīng)制定切實有效的整改計劃。

　　本次專項治理行動針對三方面套利行為展開。具體來看，針對監(jiān)管套利，重點(diǎn)梳理規(guī)避信用風(fēng)險指標(biāo)、資本充足指標(biāo)、流動性風(fēng)險指標(biāo)等違規(guī)套利行為;針對空轉(zhuǎn)套利，重點(diǎn)梳理信貸空轉(zhuǎn)、票據(jù)空轉(zhuǎn)、理財空轉(zhuǎn)、同業(yè)空轉(zhuǎn)等套利行為;關(guān)聯(lián)套利則主要涉及違規(guī)向關(guān)聯(lián)方授信、轉(zhuǎn)移資產(chǎn)或提供其他服務(wù)、違反或規(guī)避并表管理規(guī)定的操作。

　　值得注意的是，針對過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)業(yè)務(wù)，《通知》對其中存在的違規(guī)套利行為重點(diǎn)提及。其中，《通知》要求對于同業(yè)融入資金余額占負(fù)債總額超過三分之一的情況進(jìn)行梳理。一城商行人士表示，此舉意味著同業(yè)存單也需計算在內(nèi)，這將在一定程度上抑制銀行大規(guī)模擴(kuò)張同業(yè)存單。此外，《通知》還表示嚴(yán)禁同業(yè)存單空轉(zhuǎn)，要求機(jī)構(gòu)和監(jiān)管部門檢查是否通過大量發(fā)行同業(yè)存單，甚至通過自發(fā)自購、同業(yè)存單互換等方式來進(jìn)行同業(yè)理財投資、委外投資、債市投資，導(dǎo)致期限錯配，加劇流動性風(fēng)險隱患，延長資金鏈條，使得資金空轉(zhuǎn)套利，脫實向虛。

　　“上述規(guī)定都表明監(jiān)管已經(jīng)注意到同業(yè)存單前期爆發(fā)式增長帶來的潛在風(fēng)險，同業(yè)存單的擴(kuò)張可能會顯著放緩。不過，這對市場的沖擊有限，因為市場對加強(qiáng)同業(yè)存單監(jiān)管已經(jīng)有預(yù)期和準(zhǔn)備，在經(jīng)歷了過去兩個月同業(yè)存單的沖量后，最近同業(yè)存單開始量價齊跌。”上述城商行人士對證券時報記者表示。

　　華創(chuàng)證券債券分析師屈慶認(rèn)為，過去兩年快速發(fā)展的同業(yè)鏈條將面臨非常嚴(yán)格的監(jiān)管。具體來看，一是負(fù)債端同業(yè)存單的發(fā)行將受到更嚴(yán)格的管理，未來發(fā)行規(guī)模將被動下降;二是委外投資的資產(chǎn)端將嚴(yán)格執(zhí)行穿透管理，表外理財?shù)馁Y產(chǎn)端將進(jìn)一步“表內(nèi)化”管理;三是通過資管產(chǎn)品的多層嵌套延長同業(yè)鏈條進(jìn)行監(jiān)管套利的行為將受到嚴(yán)格限制;四是債券投資的杠桿操作將受到嚴(yán)格管理。

　　“監(jiān)管的嚴(yán)格執(zhí)行將使銀行去杠桿速度加快，未來會有更多銀行壓縮同業(yè)鏈條，資產(chǎn)端也將同步承受拋壓，近期銀行委外產(chǎn)品已經(jīng)出現(xiàn)收縮趨勢，這對債市來說是利空。”屈慶說。

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