企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結
防范非法集資風險，進一步加大非法集資風險處置工作力度下面是CN人才網(wǎng)給大家整理的企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結，歡迎參考~
篇一：企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結
為規(guī)范典當行經(jīng)營行為，進一步加強典當行的監(jiān)督管理，防范和化解各種風險，促進我市典當業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)《關于開展全省非法集資風險專項排查處置活動和2017年度典當行年審工作的通知》精神，黃岡市商務局認真履行監(jiān)管職責，嚴格落實現(xiàn)場檢查制度，于3月31日-4月10日對黃岡市9家典當行進行了現(xiàn)場檢查。檢查的主要內(nèi)容包括各典當行的注冊資本、財務狀況、法人股東存續(xù)情況、業(yè)務結構及放款、絕當業(yè)務、當票使用、當金發(fā)放、息費收取、遵守《典當管理辦法》規(guī)范經(jīng)營等情況。
從現(xiàn)場檢查情況看，各典當行注重風險防控，無抽逃注冊資本金、非法集資、吸收社會公眾存款等違法行為，總體情況良好。但個別典當行存在經(jīng)營不規(guī)范的問題：
一是業(yè)務流程不規(guī)范現(xiàn)象存在，少數(shù)典當行對于絕當業(yè)務沒有按時錄入系統(tǒng)，而且對于小額典當，有現(xiàn)金交易現(xiàn)象存在。
二是員工職業(yè)素質(zhì)有待提高，因人員更換和新設立典當行，個別典當行員工對專業(yè)知識掌握不夠，對工作認識不夠全面。
三是業(yè)務結構不夠合理，房地產(chǎn)、機動車典當占比過大的現(xiàn)象依然存在，而近年來，房地產(chǎn)行業(yè)開始冷淡，大多數(shù)典當企業(yè)受此影響，開始走下坡路。
四是存在管理制度不健全、人員配備不完善、補充合同存在漏洞等問題。
針對存在問題，黃岡市商務局提出了整改意見：
一是進一步規(guī)范業(yè)務經(jīng)營行為，嚴格按照《典當管理辦法》規(guī)定的經(jīng)營范圍、資產(chǎn)比例、典當期限、當票使用開展業(yè)務;
二是提高典當行業(yè)從業(yè)人員操作技能素質(zhì)，定期對從業(yè)人員進行專業(yè)培訓，提高風險意識，不斷優(yōu)化調(diào)整經(jīng)營結構和方向，提高風險控制水平;
三是加強監(jiān)管，加大日常巡查，加強教育引導，堅決禁止典當企業(yè)觸碰非法吸收公眾存款、非法經(jīng)營、非法追債這三條“高壓線”。
篇二：企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結
為了進一步加強典當行業(yè)的監(jiān)督管理，切實守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險的底線，我局結合全市拍賣、典當、融資租賃行業(yè)的現(xiàn)狀，今年組織專業(yè)人員對全市拍賣、典當企業(yè)進行了2次全面風險檢查，現(xiàn)將相關工作匯報如下：
一、精心組織周密安排
為了貫徹落實市委、市政府關于開展非法集資風險檢查的有關文件精神，我局高度重視和部署，并制定了市商務局《關于開展非法集資風險排查工作的安排意見》，組織區(qū)商務局、市稽查支隊及相關專業(yè)人員，負責全市拍賣、典當、融資租賃企業(yè)進行排查任務，將排查具體工作落實、確認，確保風險排查工作不走過場。
二、全市典當拍賣現(xiàn)狀
目前，經(jīng)省級商務部門審核批復了拍賣企業(yè)6家、典當企業(yè)7家，分別是：
1、拍賣行業(yè)：陜西圣融拍賣有限責任公司、陜西文道拍賣有限公司、陜西興龍拍賣有限公司、陜西延安拍賣有限公司、陜西金太陽拍賣有限公司、延安九鼎拍賣有限公司。
2、典當行業(yè)：陜西延安金福來典當有限公司、延安銀泰典當有限公司、延安鼎城典當有限公司、延安柏盛大業(yè)典當有限公司、延安眾恒典當有限公司，延安金淮典當有限公司、延安盛世圓典當有限公司、延安金淮典當有限公司、延安盛世圓典當有限公司。
三、深入現(xiàn)場，強化督導檢查
今年來，我局風險排查工作組分別深入6家拍賣企業(yè)和7家典當行進行現(xiàn)場檢查，對各拍賣、典當企業(yè)的注冊資本、財務狀況、拍賣、當票使用、業(yè)務結構、當金發(fā)放、息費收取、規(guī)范經(jīng)營等情況進行了抽查，分析拍賣、典當企業(yè)經(jīng)營情況和資產(chǎn)支出情況。檢查拍賣企業(yè)成交額、典當企業(yè)業(yè)務合同，對每一份業(yè)務合同，按照《拍賣法》和《典當管理辦法》有關規(guī)定進行檢查，并約談拍賣、典當企業(yè)股東、財務人員和其他員工。目前全市有典當經(jīng)營企業(yè)7家，注冊資金1.4億，2016年6月底共典當39單，放款總額4415萬元，比上年同期增加115%。2016年3月份，按照省商務廳要求，我局邀請審計中介機構對7家典當經(jīng)營企業(yè)，進行年度財務、賬務等全面審計。從檢查的6家拍賣企業(yè)和7家典當企業(yè)來看，未發(fā)現(xiàn)有非法集資、吸收或變相吸收公眾存款等違規(guī)行為。拍賣企業(yè)、典當企業(yè)業(yè)務均按規(guī)定開具了由商務廳兼制的全國統(tǒng)一拍賣合同、當票，沒有以合同代替當票或自行印制當票行為，公司開具的當票、續(xù)當憑證與真實的質(zhì)、抵押典當業(yè)務相互對應，公司已開始使用機打當票，將票面的.數(shù)據(jù)信息提交到監(jiān)管信息系統(tǒng)中，機打票上線率與其經(jīng)營業(yè)務實際情況相符。
四、存在的主要問題
1.行業(yè)競爭加劇，外部環(huán)境十分嚴峻。各種投資公司、擔保公司、小額貸款公司直接或間接從事貸款業(yè)務，爭搶了部分典當市場份額，民間非法融資也很活躍，擠占了典當融資渠道，商業(yè)銀行也在積極調(diào)整經(jīng)營思路，采取多種經(jīng)營策略，比如實行透支信用卡制度，可有效解決小額短期融資困難，一定程度上爭奪了典當行業(yè)有限的客戶資源，這給典當業(yè)的發(fā)展帶來極大挑戰(zhàn)。
2.制度管理尚待完善，專業(yè)化水平有待提高。近年來，拍賣、典當行業(yè)快速發(fā)展，業(yè)務范圍日益擴大，也對拍賣、典當人員的專業(yè)水平提出了更高的要求。傳統(tǒng)典當業(yè)務中，鐘表、珠寶等居民質(zhì)押業(yè)務居多，但目前汽車、房產(chǎn)、股票等各種動產(chǎn)、不動產(chǎn)和財產(chǎn)權利均被《典當管理辦法》納入了經(jīng)營范圍，隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，這些新業(yè)務在典當總量中已占很大比重，多數(shù)典當行缺乏專業(yè)鑒定人員，業(yè)務工作面有待全面提升，給典當發(fā)展和服務水平提升帶來了新的難題。
五、下一步工作計劃
1.我局繼續(xù)按照省市有關精神，依據(jù)國家《拍賣法》和《典當管理辦法》有關規(guī)定，加強對全市6家拍賣企業(yè)、7家典當企業(yè)日常監(jiān)管，切實守住不發(fā)生非法集資和系統(tǒng)性、區(qū)域性風險。
2.積極配合市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室、市金融辦，切實做好防范和化解典當行業(yè)非法集資行為，加強信息溝通和市場監(jiān)測。
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